יפויי כוח מתמשכים מאפשרים לאדם לבחור, מבעוד מועד, מי ינהל את ענייניו לאחר שהוא עצמו לא יוכל עוד לעשות כן. במסגרות האלה יכול אדם לבחור, בין היתר, מי ינהל את השקעותיו.
אלא שבהקשר הספציפי הזה של השקעות בנכסים פיננסיים התעוררה בעיה.
בהתאם לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות פעולה ברכוש, מכוח ייפוי כוח מתמשך, מוגבלת לסכום שאינו עולה על 500,000 ש"ח. הלכה למעשה, ראו גם בפעולות בתיקי השקעות כנכללות בהגבלה זו (וגם זאת בכפוף להסמכה מפורשת בייפוי הכוח המתמשך).
מגבלה זו הקשתה מאוד על פעולות בתיקי השקעות מכוח יפויי כוח מתמשכים, וזאת לא רק בניהול תיקי השקעות של בעלי הון, אלא גם בתיקי השקעות של אנשים מן היישוב.
במטרה לנסות לפתור את הבעיה הוחלט באפוטרופוס הכללי לדחוק את המגבלה כלפי מעלה. בשנת 2021 פרסם האפוטרופוס הכללי את עמדתו לפיה תקרת הפעולות בתיקי השקעות צריכה לעמוד על מיליון ש"ח; לאחרונה פורסם נייר עמדה חדש לפיו, רואה האפוטרופוס הכללי שיש לבטל כליל (בנסיבות המתאימות) את תקרת הסכום על פעולות בתיקי השקעות מכוח ייפוי כוח מתמשך. זהו נייר ליברלי מאוד ומועיל מאוד. קישור לנייר העמדה המלא: כאן
מעתה, בהתאם לעמדת האפוטרופוס הכללי, ברירת המחדל היא שבהיעדר הנחיות / מגבלות ספציפיות בייפוי הכוח המתמשך מיופה הכוח רשאי לפעול בתיק ההשקעות של הממנה ללא מגבלת סכום וללא צורך באישור שיפוטי.
יש לקוות שפרשנות ליברלית שכזו – במטרה להקל על מיופיי הכוח המתאימים, שהוסמכו לדבר – תיושם גם ביחס לסוגיות נוספות הקשורות ביפויי כוח מתמשכים.
נשמח לעמוד לרשותכם בכל שאלה בנושא.
